无锡发布2025-08-11 10:58:11

中国人民银行

国家金融监督管理总局

中国证监会

近日联合发布

《金融机构客户尽职调查

和客户身份资料及交易记录

保存管理办法（征求意见稿）》

面向社会公开征求意见

截止日期为9月3日

这份新规中最引人注目的变化是

取消了2022年版监管规则中

关于个人办理

单笔5万元以上现金存取业务

需“了解并登记资金来源或用途”的

硬性要求

官网截图

此外

为客户提供现金汇款

实物贵金属买卖等业务

一次性交易金额

超过5万元的

金融机构仍需开展尽职调查

并登记客户身份基本信息

留存客户有效身份证件

或者其他身份证明文件的

复印件或者影印件

《征求意见稿》第九条

点击文末“阅读原文”

查看

《中国人民银行 国家金融监督管理总局

中国证券监督管理委员会

关于

和客户身份资料及交易记录

保存管理办法（征求意见稿）>

公开征求意见的通知》全文

来源：中国人民银行网站、每日经济新闻

编辑：王雪静

校对：李倩

责编：杨珍

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